Il cliente arriva al 730 senza ricevute: il messaggio con i documenti da portare, mandato quando fissi l'appuntamento

A maggio lo studio fissa decine di appuntamenti per il 730, e una parte si fa a metà. Il cliente arriva con la Certificazione Unica ma senza le ricevute delle spese, oppure con le ricevute ma senza il contratto d'affitto. L'elenco dei documenti da portare per il 730 gliel'avevate detto al telefono, e al telefono si dimentica.

Questo articolo è per i dottori commercialisti, gli esperti contabili e i consulenti del lavoro in Italia che preparano il 730 dei loro clienti. Dentro trovi perché l'elenco va scritto, quando mandarlo rispetto al calendario 2026 della precompilata e due messaggi pronti da copiare. Serve anche se non usi nessuna app.

Perché il cliente arriva al 730 senza ricevute?

Perché l'elenco l'ha sentito, non l'ha letto. Al telefono la segreteria dice data, ora e cosa portare in mezzo minuto: il cliente si segna la data e il resto lo ricorda a metà.

Le carte poi stanno in posti diversi: la Certificazione Unica arriva dal datore di lavoro o dall'ente che paga la pensione, gli interessi del mutuo dalla banca, gli scontrini sono in un cassetto. Se il cliente scopre la sera prima cosa gli manca, non fa in tempo a cercarlo. In studio questo diventa un secondo incontro, in settimane già piene, con la scadenza più vicina.

Le ricevute servono anche con la precompilata?

Servono quando il 730 si modifica. L'Agenzia delle Entrate, nella pagina sui vantaggi della precompilata, spiega che se il 730 presentato tramite CAF o professionista abilitato ha modifiche che incidono sulla determinazione del reddito o dell'imposta, i controlli documentali si fanno nei confronti del CAF o del professionista.

La stessa pagina fa un'eccezione per le spese sanitarie: il controllo formale riguarda solo i documenti di spesa non indicati nella precompilata. Se invece il 730 si presenta senza modifiche, non si fa il controllo formale sui dati degli oneri indicati nella precompilata. In pratica, ogni spesa che il cliente aggiunge o corregge è una spesa di cui conviene vedere il documento prima dell'invio. Per questo le ricevute vanno portate all'incontro, e non promesse «per email la settimana dopo».

Quali documenti da portare per il 730 scrivere nel messaggio?

Quelli che servono a quasi tutti, detti per categorie. Il messaggio deve far uscire di casa il cliente con le carte giuste; l'elenco completo, voce per voce, resta quello che lo studio dà in studio o per email.

L'elenco è un esempio da adattare al vostro studio, non una lista ufficiale. Se sapete già che un cliente ha carte particolari, scrivetelo in un flusso dedicato.

Cosa non scrivere nell'elenco?

Le spese che dicono qualcosa sulla salute o sulla vita del cliente. «Spese mediche», «ricevute della farmacia», «fatture del dentista» si leggono nell'anteprima del telefono bloccato, da chiunque gli stia accanto.

L'art. 10 del codice deontologico dei commercialisti, nel testo modificato il 20 novembre 2025, chiede al professionista di mantenere «l'assoluto riserbo» sulle informazioni acquisite nella professione, e di vigilare che lo rispettino anche tirocinanti, dipendenti e collaboratori. «Le spese che vuole detrarre» copre tutto senza dire niente. Le parole da tenere fuori dal promemoria sono raccolte nell'articolo su segreto professionale e messaggi WhatsApp.

Quando mandare il messaggio con i documenti per il 730?

Subito, quando si fissa l'appuntamento, e di nuovo il giorno prima. Il primo dà tempo per cercare le carte, il secondo raccoglie quelle arrivate nel frattempo.

Le date del 2026, dalla pagina «Date e scadenze» della precompilata:

Le date del 2027 l'Agenzia non le ha ancora pubblicate: controlla la pagina prima di organizzare la stagione. Come distribuire gli appuntamenti tra maggio e settembre è spiegato nell'articolo sugli appuntamenti delle dichiarazioni.

I due messaggi pronti per il 730

Sono scritti con il Lei e con le variabili dell'app tra doppie graffe. Se li mandi a mano, metti al loro posto [Nome], [giorno], [ora] e il nome del professionista.

Conferma, quando fissi l'appuntamento:

Buongiorno {{cliente}}, le confermo l'appuntamento per il 730 il {{data}} alle {{ora}} con {{professionista}}. Porti per favore il documento d'identità, la Certificazione Unica, il 730 dell'anno scorso, le ricevute e le fatture delle spese che vuole detrarre, la certificazione degli interessi del mutuo e il contratto d'affitto se li ha. Quell'ora è riservata a lei. Grazie.

Copia

Versione corta, se il messaggio parte come SMS:

Buongiorno {{cliente}}, le confermo l'appuntamento per il 730 il {{data}} alle {{ora}} con {{professionista}}. Porti il documento d'identità, la Certificazione Unica, le ricevute delle spese da detrarre e le carte di mutuo e affitto. Grazie, a presto.

Copia

Il giorno prima:

Buongiorno {{cliente}}, domani alle {{ora}} la aspettiamo in studio per il 730. Porti anche i documenti che le sono arrivati in questi giorni. A domani.

Copia

Tre dettagli che contano. La data esce come «16 novembre», senza giorno della settimana, per questo il secondo messaggio dice «domani». Nessun testo inizia o finisce con una variabile, perché Meta può rifiutare i modelli WhatsApp fatti così. E «730» sta scritto nel testo, perché non esiste una variabile per il tipo di pratica: per il Redditi o per la firma si fa un flusso a parte.

Come si imposta in ZeroDisdette

Si crea un flusso chiamato «730» con due passi: «Alla prenotazione» e «1 giorno prima». La conferma parte entro circa mezzo minuto da quando la segreteria salva l'appuntamento, anche con l'app chiusa; il passo del giorno prima parte alle 10, e l'ora si cambia a mano. Quando fissi un appuntamento per il 730, scegli quel flusso. I passi uno per uno sono nella guida come si crea un flusso di promemoria.

Quello che l'app non fa, detto prima del resto:

1. Non raccoglie i documenti. Se il cliente manda la foto di una ricevuta, la foto arriva nella chat di WhatsApp Business dello studio, sul telefono, non in ZeroDisdette. Puoi salvarla nella scheda del cliente (fino a 8 MB a foto e 10 MB a file), ma la scheda non è l'archivio della pratica.
2. Non ricorda le scadenze. Manda messaggi solo per un appuntamento in agenda. Niente avvisi del 30 settembre a tutti i clienti, niente invio di massa.
3. Non manda sempre su WhatsApp. Ogni testo nuovo lo approva Meta, di solito in pochi minuti; intanto quel passo parte come SMS, a cui il cliente non può rispondere. Con WhatsApp collegato, al cliente che non usa WhatsApp il messaggio non arriva e non passa all'SMS da solo: per lui si spegne il consenso WhatsApp nella scheda prima di salvare l'appuntamento.

Il conto dei crediti. Su WhatsApp un messaggio vale 1 credito, qualunque sia la lunghezza: il flusso «730» costa 2 crediti ad appuntamento. In SMS cambia molto. Con nomi brevi la conferma lunga è di circa 370 caratteri, cioè 3 segmenti e 9 crediti; la versione corta sta in 2 segmenti, 6 crediti; il messaggio del giorno prima in uno, 3 crediti. Oltre i 3 segmenti, circa 459 caratteri, l'SMS non parte: è il motivo della versione corta.

Il piano Professionista PRO include 200 crediti al mese: bastano per 100 appuntamenti del 730 con due WhatsApp ciascuno. Per i mesi più pieni ci sono le ricariche, da 100 crediti a 14,50 € + IVA, che non scadono; i crediti inclusi invece si azzerano al rinnovo.

Per il tuo caso chiedi al tuo consulente o al tuo Ordine. Le altre risorse per lo studio sono nella pagina per commercialisti e consulenti del lavoro.